Советы Рашкована: как бизнесу пережить надвигающийся кризис. 8 рекомендаций
Я более 20 лет занимаюсь трансформацией сложных финансовых систем и организаций. Плюс было еще время в университете и в аспирантуре, которое я не терял зря, изучая финансовый сектор.
За это время мир пережил много кризисов: Азиатский финансовый кризис 1997 года, Российский финансовый кризис 1998 года, Кризис доткомов 2000, дефолт Аргентины в 2001, в том же году Турецкий банковский кризис, Глобальный финансовый кризис 2007-2009 годов, ипотечный subprime кризис в США в 2008-2009, Grexit в 2012, кризис Еврозоны и проблемы стран PIGS в 2010-2012, украинский кризис 2014-2016, Brexit.
Несмотря на все эти кризисы, в феврале 2020-го, мировые фондовые рынки стремились к очередным историческим рекордам. Некоторые компании, пройдя триллионный рубеж капитализации, думали уже и о вторых триллионах.
Значит ли, что после любого кризиса будет рост? Да, так и будет, такова природа рынков. Но не стоит все же забывать и об «эффекте выжившего». Анализируя динамику акций компаний даже в эти дни, мы все же говорим о компаниях, которые прошли предыдущие кризисы, забывая о тысячах компаний, которые как раз в период катаклизмов ждало банкротство.
Чарльз Дарвин говорил, что выживают не самые сильные или умные, а самые адаптируемые к изменениям. Кризис – это момент изменений. Те, кто смогут быстро адаптироваться, смогут его пройти и в будущем серфить на волнах будущего роста.
Но что надо делать сейчас?
Несколько дней назад руководство инвестиционной компании Sequoia Capital отправило письмо своим клиентам. В этом письме они дали ряд советов компаниям, как пережить кризис. Я с ними полностью согласен. В период украинского кризиса 2008-го и 2014-но и кризиса стран PIGS, которые я проходил, как топ-менеджер, мы делали то же самое и советовали делать своим клиентам.
Итак, что же стоит делать бизнесу в условиях быстро назревающего кризиса:
1. Ожидайте и готовьтесь к худшему сценарию: многие компании уже увидели падение продаж. Это будет продолжаться, в том числе из-за поведения ваших потребителей.
Пересмотрите свои планы продаж в сторону снижения. Ожидайте разрывов в цепочках поставок – они неизбежны, особенно если вы зависимы от экспортно-импортных операций.
2. Разработайте и протестируйте процедуры работы с клиентами и сотрудниками удаленно – сможете ли вы поддерживать своих клиентов и работу компаний в условиях жесткого карантина?
Отмените ненужные международные поездки. Такой шаг уже сделали большинство компаний, и, как минимум два-три месяца? это еще будет продолжаться. Научитесь коммуницировать через Skype, Zoom, Cisco. Это очень важно – логистика сильно пострадает в следующие несколько месяцев.
3. Наличность – ключ к спокойствию. Постарайтесь иметь достаточный запас денег на счетах для ведения своего бизнеса.
Планируйте запасы, исходя из пересмотренных планов денежного потока, о которых я говорил в п. 1 и 2.
Разработайте план на случай экстренных ситуаций – будет ли вам где взять деньги? Подумайте над сокращением ненужных и необоснованных затрат своих компаний – вернетесь к ним после кризиса.
4. Фондирование.
Доступ к кредитам и финансированию может вскоре значительно ухудшиться, несмотря на попытки Национального банка возобновить кредитование. Банки будут очень осторожны. Рекомендую, во-первых, пойти взглянуть в глаза своему банкиру – вам очень нужна будет его помощь в следующие месяцы. Обсудите с ним открытие/возобновление/расширение кредитных линий. Особенно рекомендую это сделать, если банкиры – международные (как минимум проверьте, что они будут поднимать трубку телефона, когда вы будете звонить).
Менеджерам компаний также рекомендую пойти к своим акционерам – узнайте, готовы ли они финансировать ваш бизнес в течение нескольких кварталов в случае провалов продаж или отказа банков.
Не рассчитывайте на привлечение новых денег – они сейчас все в золоте и американских казначейских обязательствах.
5. Проверьте, не слишком ли у вас раздутый штат – да, это больно, но кризис приводит к увольнению части людей.
Делается это часто в том числе для того, чтобы компании в кризис могли выжить и в будущем вернуться снова к найму.
Глупо всем вместе идти на дно. Сейчас самое время подойти критически к этому вопросу.
6. Отложите не 100% обязательные капитальные инвестиции. Опять-таки в период высокой неопределенности и турбулентности, не время бравировать тем, что несмотря на кризис вы можете продолжать что-то строить.
Но при этом не останавливайте ключевые проекты (особенно, если запас наличных комфортный), которые могут создать для вас конкурентные преимущества в период и после кризиса. Но принимайте такие решения только на трезвую голову и желательно рядом с финансовым директором.
7. Планируйте свою работу с мыслью, что кризис - не на одну неделю. Оптимистичные сценарии предполагают нормализацию работы бизнеса по всему миру и международной торговли к концу второго квартала 2020 года. Это в случае, если в Европе, США и Юго-Восточной Азии смогут остановить распространение короновируса.
А если нет? Уровень неопределенности очень высок. Уровень волатильности также. Ситуация может начать ухудшаться, и показатели бизнеса будут ухудшаться в течение всего 2020 года. Будьте к этому готовы.
8. Ну и последнее. Кризис – это, в том числе, и возможность. Возможность для тех, кто, по словам Насима Талеба, не окажется хрупкими и не сломается под стрессом.
Такие компании в период хаоса находят новые возможности и фактически усиливаются от непредвиденных и нежелательных внешних факторов. Но таким антихрупким компаниям нужна «опциональность», мобильность и гибкость как в управлении, так и в ответных стратегиях.
Будьте готовы к кризису. Как по мне, то все вышеуказанные шаги смогут вам помочь. Любые другие советы приветствуются – давайте вместе поможем украинскому бизнесу пройти этот период волатильности и выйти из него сильнее.