В России ставки по потребительским кредитам достигли 44%. Проблемы с погашением растут
Ставки по потребительским кредитам в российских банках на начало ноября составляли от 25% до 38% годовых, но к 19 ноября максимальная ставка возросла до 44%. Об этом сообщил директор по кредитованию российской компании "Сравни" Мохамед Гамзаев, пишет The Moscow Times.
"Ключевая ставка [Центробанка РФ – Ред.], как ожидается, продолжит расти до конца года, что в целом влияет на диапазон ставок в потребительском кредите", – пояснил Гамзаев.
Он также отметил, что максимальные ставки по депозитам не повышались с начала месяца: они составляют 27% для депозитов и 23% для сберегательных счетов.
Центральный банк страны 25 октября повысил ключевую ставку с 19% до 21%. На ближайшем заседании совета директоров ЦБ, которое состоится в декабре, регулятор может поднять ставку до 23%, прогнозирует главный аналитик российского Совкомбанка Михаил Васильев.
По его словам, к концу года инфляция вырастет до 8,4%, поэтому регулятор будет вынужден снова усилить монетарную политику.
В октябре российские банки выдали физлицам 1,94 млн наличных кредитов на общую сумму $3,06 млрд (309 млрд рублей). Это на 28% меньше, чем в сентябре, и на 43% меньше, чем в октябре прошлого года.
При этом уровень платежной дисциплины клиентов российских банков упал до минимума с момента пандемии в 2020 году. За восемь месяцев 2024 года просрочили задолженность 800 000 россиян, а общее количество неплательщиков составило 6,2 млн.
Издание пишет, что проблемы с погашением кредитов испытывает почти половина заемщиков: 35% имеют малую сложность, 12% – серьезную, а 1% признают, что больше не могут платить вообще.
- 23 октября Bloomberg написал, что российская военная экономика прошла пик роста и вопрос только в том, насколько быстрым будет ее замедление в 2025 году.
- В первой половине 2024 года Россия потратила на войну с Украиной около $58 млрд (5,3 трлн рублей), что на 36% больше, чем в первой половине 2023 года. Цена войны для бюджета России стала рекордной – $320 млн в день.
