Российским банкам развяжут руки в борьбе с подозрительными сделками

24.03.2011, 13:42

Центральный банк России намерен предоставить российским банкам больше прав для отказа в открытии счетов, проведении некоторых операций и обслуживании клиентов. В поддержку этой инициативы высказался глава банка Сергей Игнатьев.

По его словам, банки сталкиваются с тем, что их используют для проведения операций по незаконному обналичиванию средств, сообщает "БФМ.РУ". "Таких клиентов надо переводить на ручное обслуживание, как правило, после этого они исчезают", - заявляет он.

В свою очередь начальник отдела маркетинга банка "Интеркоммерц" Олег Шемяков отмечает, что прежде всего данная инициатива должна последовать от ЦБ. "К примеру, в виде рекомендаций или официального письма от Банка России, на основе которых кредитные организации могли бы принять внутренние регламентирующие документы касательно критериев попадания той или иной операции в разряд подозрительных", - уточняет он. По его словам, чем четче критерии будут прописаны, тем лучше, а иначе текущая ситуация мало изменится.

О.Шемяков говорит, что сейчас процесс принятия решения о незаконности той или иной операции весьма долгий и трудоемкий. "Даже крупные и честные клиенты могут случайно попасть в "подозрительный список" и получить отказ по ряду важных для бизнеса операций", - говорит он.

Эксперт также уточняет, что данная мера не направлена на банки, которые замешаны в незаконных схемах. Для этих случаев есть надзорные органы в виде Росмониторинга, банка России и прокуратуры. По его словам, инициатива направлена прежде всего на коммерческие банки, которые пытаются бороться с этой проблемой самостоятельно, поскольку такого рода случаи наносят урон их репутации.

Напомним, Национальный банк Украины продолжает отстаивать законодательное закрепление полного запрета на выдачу населению кредитов в иностранной валюте. Позиция регулятора остается неизменной и жесткой: для заемщиков, не имеющих доходов в валюте, валютных кредитов не будет.

Банки и банковские услуги: подборка новостей>>>


Если Вы заметили орфографическую ошибку, выделите её мышью и нажмите Ctrl+Enter.
Вакансии
Больше вакансий
New business manager / New business director
Киев Ketchup Loyalty Eastern Europe
Керівник складу IT
Киев ЛІГА, Група компаній
Системний адміністратор (DevOps)
Киев ЛІГА, Група компаній
Разместить вакансию

Комментарии

Последние новости

Партнерский проект"Большой взрыв" ПриватБанка. Полный гайд по вселенной судов вокруг национализации