НБУ с 7 сентября 2023 года ввел для банков новые требования финансового мониторинга счетов физлиц. Они изложены в постановлении правления НБУ №110 от 5 сентября.
Что будут делать банки:
- реагировать на случаи превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом;
- использовать дополнительные индикаторы и подозрительности финансовых операций клиента. А именно – превышение более чем в два раза в месяц максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом до установления деловых отношений, и нетипичная активность по счетам клиента;
- удаленный контроль деловых отношений клиентов, являющихся электронными резидентами (е-резидентами), и их идентификация и верификация.
