Ціна помилки: чому перевірка партнерів та контрагентів вимагає ширшого підходу?

На правах реклами

Перевірка контрагентів – критично важлива для захисту репутації та фінансів компанії. Глибокий аналіз партнерів має охоплювати дані про санкції, судові справи, зв’язки з бізнес-групами та згадки у ЗМІ. Рішення, яке надає доступ до цієї інформації і дозволяє робити всебічну перевірку контрагентів – LIGA360. А до 29 листопада на нього діє унікально низька ціна 33 євро.

Комплаєнс-офіцери знають: оперативне відслідковування змін та приведення бізнес-діяльності їм у відповідність стало не лише умовою успіху бізнесу, а й засобом виживання. Законодавство змінюється, партнерські ризики зростають, а ринок нестабільний через війну. Перевірка контрагентів, відповідність змінам законодавства та вимогам регуляторів – це щит бізнесу від санкцій, перевірок і судових ризиків. Чи є партнер у санкційних списках? Чи не має судових справ? Відповіді на ці питання можуть зберегти бізнесу репутацію та фінансову стабільність. Пильність і аналіз мають стосуватись як нових, так і перевірених партнерів, адже виклики зростають, і відповідь на них має бути негайною.

Що ускладнює пошук інформації про контрагента?

Знайти правду про партнера – це як зібрати складний пазл : санкційні списки, реєстри, судові справи, згадки в медіа. Здається, інформація є, але вона розпорошена, її складно поєднати, а час біжить. Особливо якщо партнер працює в різних юрисдикціях або має складну мережу підставних осіб і компаній, що приховують справжніх власників. Мовний бар’єр, відсутність доступу до ключових даних – це не просто перешкоди, а реальні ризики. Невірна оцінка може коштувати бізнесу не лише грошей, а й репутації. Час переходити від хаосу до системи: перевірка партнерів сьогодні – це стратегічна необхідність, а не опція.

Щоб уникнути помилок, комплаєнс офіцер повинен приймати рішення, базуючись на чинному законодавстві та вимогах регуляторів. Саме тому важливо мати доступ до комплексу інформації – можливість відслідковувати зміни законодавства та вивчати аналітику щодо правозастосування.

Комплексний продукт для контролю ризиків та аргументованих рішень LIGA360 від LIGA ZAKON допоможе провести перевірку контрагента згідно з новими стандартами відповідності та врахувати усі фактори ризику у співпраці. Система інтегрує різноманітні потоки інформації про законодавчі зміни, судову роботу та інформацію про компанію та пов’язаних з нею осіб та надає можливість бачити всеохоплюючу картину про партнера.

Функція медіа-аналізу дає можливість відслідкувати згадки про контрагента в медіа, перевірити бездоганність його репутації, або навіть подивитись на свій бізнес зі сторони.

Зокрема LIGA360 дозволяє перевіряти контрагентів на відповідність, відслідковувати зміни в їх реєстрових даних та тримати ризики бізнесу під контролем та надає весь спектр інформації, важливої для аналізу та оцінки перспектив співпраці:

• Переглядайте загальну реєстрову та історичну інформацію: зміна власників, місця знаходження чи реєстрації компанії тощо
• Здійснюйте пошук українських та міжнародних компаній в єдиному середовищі, досліджуйте зв’язки
• Перевіряйте приналежність до бізнес-груп, а також досліджуйте інформацію вглиб бізнес-групи
• Скануйте находження у 55+ санкційних списках понад 140 юрисдикцій
• Досліджуйте структуру власності
• Аналізуйте токсичні зв’язки
• Переглядайте зв’язки із політично важливими особами (РЕР).
• Вивчайте судову інформацію про компанію, а також виконавчі провадження та майбутні судові засідання
• Підтверджуйте наявність у власності компанії: рухомого та нерухомого майна, земельних ділянок, дозволів та ліцензій, обтяжень на нерухоме майно тощо
• Розкривайте родинні зв’язки
• Вивчайте тендерну активність
• Аналізуйте наявність згадок компанії у нормативно-правових документах
• Проводьте аналіз та досліджуйте наявність ризиків завдяки медіааналізу понад 120 тисяч джерел
• Автоматично моніторте важливі зміни у компанії.

Скільки коштує всебічна перевірка контрагента?

Саме зараз LIGA ZAKON пропонує унікальну можливість підключення до LIGA360, за 33 євро – ціною, яка у 5 разів нижча за ринкову. Це можливість не тільки заощадити близько 2000 євро, а й отримати надійне джерело інформації для виявлення ризиків на цілий рік.

СКОРИСТАТИСЬ МОЖЛИВІСТЮ

Що може свідчити про недобросовісність партнера? Фактори, на які варто звернути увагу

Певна інформація про діяльність партнера може свідчити про його ризиковість: для прикладу, часта зміна власників, велика кількість видів діяльності або їхня постійна зміна тощо. Особливо варто звернути увагу, якщо ви виявили, що партнер потрапив у корупційний скандал, його підозрюють у токсичних зв'язках з рф чи рб або він має багато негативних відгуків в мережі. Також варто утриматись від співпраці, якщо компанія була створена нещодавно або є іноземним резидентом, часто змінює керівників чи має підозрілі структурні та організаційні зміни, судові справи або справи, призначені до розгляду.

Перевірка партнера має складатися з двох важливих складових – вивчення досьє компанії та перевірка її зв’язків.

Вивчення досьє компаній дасть можливість звернути увагу на фактори, які можуть стати ризиковими у співпраці з контрагентом, та детально їх опрацювати. LIGA360 має досьє компаній, яке надає можливості для моніторингу за 29+ ризик-факторами, серед яких:

• Ведення діяльності на окупованих територіях.
• Перебування під санкціями
• Ймовірний зв’язок з рф/рб, Іраном, Північною Кореєю.
• Приналежність до "чорного" або "сірого" списку FATF.
• Анулювання реєстрації.
• Банкрутство та податковий борг.

Щоб уникнути співпраці з підсанкційними і токсичними партнерами, обов’язковими кроками мають стати вивчення та перевірка зв’язків партнера з іншими компаніями, персонами, щоб виявити ризикові фактори співпраці саме через зв’язки.А саме:

Аналіз санкційних зв’язків компанії та персон, які пов’язані з нею

Санкційність є не настільки очевидною, як здається на перший погляд. Часто вона приховується за ширмою підставних компаній, осіб та багатьох юрисдикцій. В LIGA360 є спеціальний режим розслідування, який допоможе звернути увагу на непрямі загрози: коли певна організація не перебуває у списках, але афілійована з санкційними особами/ повʼязана з ними через іноземні юрисдикції. Інформація аналізується за 57 списками зі 140 світових юрисдикцій.

Пошук родинних зв’язків бізнес-партнерів

Крок, який допомагає виявити повʼязаність з політиками, чиновниками та іншими політично значущими особами (PEP), запобігти конфлікту інтересів. В LIGA360 є спеціальний режим дослідження родинних звʼязків, який на основі певних чинників (спільна адреса та/або однаковий ПІБ осіб що працюють в одній компанії), сигналізує про сімейні стосунки певних осіб.

Приналежність компаній до бізнес-груп, склад їх учасників, персони групи

Належність до бізнес-груп не є прямою загрозою для співпраці. Але цю частину "пазлу" важливо вчасно виявити, щоб отримати комплексне бачення щодо певної компанії. В LIGA360 є окремий розділ, в якому можна знайти інформацію про всі компанії та персони, що входять до складу групи та проаналізувати їх досьє. Також особливий функціонал дозволяє зробити медіааналіз бізнес-групи та дослідити увесь спектр ризикових публікацій, на які варто звернути увагу.

Звʼязки між двома компаніями

Іноді звʼязок між двома компаніями не є очевидним. У цьому випадку допоможуть дані з неофіційних джерел та певні фактори, що можуть свідчити про афілійованість компаній. LIGA360 дозволяє дослідити ланцюжок звʼязків між двома компаніями – зокрема, система аналізує неочевидні звʼязки через власників та директорів, збіги адрес, телефонів тощо. Система дає можливість також аналізувати, чи не пов’язаний партнер з іншими компаніями, через участь у тендерах.

Негативні згадки в ЗМІ

Будь-які токсичні згадки про компанію в медіа можуть свідчити про ризиковість співпраці. Тож при пошуку нових партнерів перевірте їх репутацію в медіа. У LIGA360 ви можете провести медіа-дослідження та оцінити, чи ваш партнер фігурував у журналістських розслідуваннях чи скандалах та дослідити його зв’язки у публічних джерелах інформації.

У перевірці контрагентів дрібниць не буває. Від змін законодавства до прихованих ризиків співпраці – потрібен інструмент, який бачить усе. LIGA360 – це більше, ніж платформа, це стратегічна перевага. Універсальний аналіз, прозорість даних, ефективна система для зважених рішень про партнерство, підрядників чи постачальників. Дійте зараз і отримайте LIGA360 на найвигідніших умовах – час на вашому боці!

Ціни наведені без ПДВ, в еквіваленті євро. Оплата здійснюється в гривні, за курсом НБУ на 01.11.2024 (1 євро = 44,8467 грн), та додатково включає ПДВ 20%.